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击败银行,控制43.5万亿美元!华尔街资管巨头富可敌国

更新于2024-04-26 18:14

最新消息显示,大型资产管理公司正在成为华尔街的巨头,并增强了对美国金融体系的控制力。

据报道,大型投资公司现在控制的资产是曾经占主导地位的美国银行的两倍——管理的资产规模可以与世界大国的经济相媲美。

其中,四大公共基金管理公司——贝莱德、富达、道富银行和先锋集团——控制着约26万亿美元,相当于美国全年经济产出。

据媒体报道,总部位于波士顿的基金管理公司道富银行2023年持有的资产总额为4.13万亿美元,已经超过了德国2022年国内生产总值 (GDP) 4.08万亿美元。

总部位于纽约市的投资管理公司黑石集团去年持有1.04 亿美元资产,高于荷兰2022年1.01万亿美元的 GDP。

基金为养老金计划、富裕个人和公司管理资产。据报道,这些基金管理公司正在提供新型产品以抢占市场份额。

报道称,其中最大的一些基金管理公司正在转变为所谓的“金融超市”,不仅为富人和大型机构提供产品,还为服务中产阶级投资者。

据报道,资产管理公司还正在取代银行,成为美国公司和消费者的贷款人,并与保险公司达成协议以推动增长。  

资管巨头的快速增长始于2008年金融危机。  

金融危机后出台的新监管政策意味着美国主要银行的投资和贷款受到更严格的控制,为管理基金留下了增长空间。

在接下来的十年里,各国央行将利率维持在较低水平,这促使投资者从储蓄账户和国债转向基金。

据分析,2008年美国主要银行和基金管理公司持有的资产约为12万亿美元。

然而如今,资产管理公司、私募基金管理公司和对冲基金控制着约43.5万亿美元,几乎是银行持有的23万亿美元的两倍。

而大型银行对此的反应是变得更像基金并加强投资团队。

本月早些时候,高盛公布2024年第一季度资产和财富管理收入约为4亿美元,是其投资银行部门收入的两倍。

上周,美国银行财富业务的收入也有所攀升,增长5.2%,达到55.9亿美元,创下该部门创纪录的季度业绩。 首席财务官Alastair Borthwick表示,这是由“资产管理流量增加”推动的。

此外,私募股权基金近年来出现了显着增长。 私募投资基金是指不向散户投资者或公众募集资金的投资公司。

据报道,过去四年,私人或“另类”投资基金的资产翻了一番,达到近6万亿美元,超过了公共基金31%的增长率。

在本月公布的《福布斯》美国亿万富翁排行榜上,私募股权基金经理有41位,比其他任何职业都多。

这种现象可能意味着市场出现了以前从未遇到过的新风险。 美国证券交易委员会(SEC)去年批准了针对私募基金的新规则,以提高透明度并打击向特定投资者提供特殊交易的基金。

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