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涉及7大主要银行！美国“消协”调查Zelle支付平台诈骗案
更新于2024-08-08 14:21
美国知名媒体周三报道，美国消费者金融保护局正在调查美国各大银行在点对点支付平台Zelle Network上处理客户资金的方式。
报道援引知情人士的话称，此次调查的重点是摩根大通、美国银行和富国银行等大型银行。
摩根大通上周在一份文件中披露，它正在回应消费者金融保护局 (CFPB) 有关Zelle的调查，并正在考虑是否就该机构的调查起诉该美国消费者监管机构。
富国银行此前也曾在公开文件中披露，政府部门一直在调查通过Zelle处理客户纠纷的情况。
Zelle由摩根大通和美国银行等七家大银行所有，其平台上欺诈和骗局的泛滥引起了包括民主党参议员伊丽莎白·沃伦在内的美国议员以及关注消费者保护的监管机构的关注。
银行认为，承担诈骗成本将鼓励更多的欺诈行为，并可能造成数十亿美元的损失。
Zelle的运营商Early Warning Services在一份声明中表示，其“已主动采取措施，超越法律，在诈骗赔偿方面处于行业领先地位”，并指出99.95%的交易都是在没有任何欺诈或诈骗报告的情况下完成的。
美国参议院调查小组委员会主席、民主党参议员理查德·布卢门撒尔周一呼吁消费者金融保护局对此进行调查。
该请求是根据其委员会的一份报告提出的，该报告发现Zelle上未经授权交易的补偿金额在五年内“大幅”下降。
布鲁门撒尔在一份声明中表示：“Zelle及其所属银行未能充分保护消费者免受日益严重的诈骗和欺诈威胁。我期待消费者金融保护局审查我们的调查结果并开展彻底调查。”
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